CRIPTO24

Что такое KYC-процедура и почему ей уделяют так много внимания? Рассказываем, как она сможет уберечь вас от мошенников, сохранив анонимность.

KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки потенциальных рисков от него. Но зачем она нужна и почему сегодня практически невозможно купить криптовалюту, не подтвердив свою личность? Не противоречит ли это изначальным принципам анонимности и децентрализации криптоиндустрии?

Сегодня мы разберем, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при этом базовую анонимность пользователей.

Anti-Money Laundering (AML) – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения.

Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами.

Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета.

Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства.

Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис.

Именно поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и проводят регулярные KYC-верификации.

– Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью
– Источники риска – известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств принятых с / отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск

– 0−25% – это чистый кошелек/транзакция
– 25−75% – это средний уровень риска
– 75%+ – такой кошелек/транзакция считаются рискованной

Риск больше 50%, но я уверен, что адрес надежный. Как быть?

Результаты проверки основаны на международных базах, которые постоянно обновляются. Поэтому адрес, который имел 0% риска вчера, сегодня мог получить или отдать актив рисковому контрагенту. В этом случае оценка риска изменится.

Для подтверждения происхождения средств мы просим пользователей в полном объеме ответить на следующие вопросы:

– Посредством какой платформы средства поступили к вам – по возможности, пожалуйста, предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя, а также ссылку на транзакцию в обозревателе
– За какую услугу вы получили средства
– На какую сумму была транзакция – а также дата и время ее проведения
– Через какое контактное лицо вы общались с отправителем средств – по возможности, пожалуйста, предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств
– Скриншоты вывода с платформы – откуда контрагент переводил вам средства, на котором будут видны детали транзакции

Важно: В случае, если ваша транзакция была заблокирована, обмен средств не представляется возможным, заявка будет заблокирована. Средства могут быть возвращены ТОЛЬКО на адрес отправителя. При возврате средств может взыматься комиссия 5%, максимум $100.